بدون شک، در زندگیمان اغلب به راهنماییهای مالی نیاز داریم. ممکن است این امر برای برخی دشوار به نظر برسد، اما حتی با درآمد کم یا کسبوکارهای کوچک، نیاز به راهنمایی مالی وجود دارد. مشاوران مالی با استفاده از تخصص و دانش خود به ایجاد برنامههای شفافی برای دستیابی به اهداف مالی مشتریان، به کار میپردازند. این برنامهها شامل موارد مختلفی از جمله سرمایهگذاری، پسانداز، بودجهریزی، بیمه و استراتژیهای مالیاتی میشود.
تصمیمهای میمونهایی که در رابطه با امور مالی مورد آزمایش قرار میگیرند شبیه تصمیمهایی است که انسانها اتخاذ میکنند.