کسب سود بالا با خرید صندوق های سرمایه گذاری در ایران

صندوق‌های سرمایه‌گذاری می‌توانند جایگزین خوبی برای سرمایه‌گذاری در بازار طلا، سهام و بانک باشند. در ادامه به بررسی کسب درآمد بالا از خرید صندوق‌های سرمایه‌گذاری در ایران می‌پردازیم.

روش‌های سرمایه‌گذاری در بورس

برای سرمایه‌گذاری در بورس دو راه وجود دارد؛ راه اول خرید مستقیم سهام و حق تقدم سهام یا گزینه‌های موجود در بورس کالا است و راه دوم سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در بورس است.

سرمایه‌گذاری مستقیم

سرمایه‌گذاری مستقیم روش معمول و شناخته شده سرمایه‌گذاری در بورس است. معمولا این روش سرمایه‌گذاری در بورس ریسک زیادی دارد به خصوص برای افرادی که آشنایی زیادی با این بازار ندارندو می‌خواهند وارد بازار سهام شوند. علت این موضوع آن است که بازار سهام ماهیت ریسکی دارد و به اخبار سیاسی و اقتصادی واکنش سریع نشان می‌دهد. همچنین این بازار ممکن است در یک بازه زمانی کوتاه مدت یک هفته‌ای و حتی یک ماهه نوسانات قیمتی زیادی را تجربه کند. به همین دلیل، احتمال این که سرمایه‌گذاران در چنین شرایطی گرفتار رفتار توده‌ای شوند، بالا است.

سرمایه گذاری غیر مستقیم در بورس؛ خرید صندوق‌های سرمایه‌گذاری!

صندوق‌های سرمایه‌گذاری یک روش غیرمستقیم برای سرمایه‌گذاری در بورس به حساب می‌آید. برای سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها، سرمایه‌گذاران نیازی به دانش اقتصادی و معاملاتی بالا برای تشکیل سبد سرمایه‌گذاری ندارند. صندوق‌های سرمایه‌گذاری مدیر متخصص دارند و مدیر صندوق با دانش اقتصادی و مالی که دارد روزانه بازار را بررسی می‌کند تا بتواند سبد سرمایه‌گذاری خوبی برای صندوق تشکیل دهد.

انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری

صندوق‌های سرمایه‌گذاری بنا به هدف تشکیل‌شان انواع متفاوتی دارند.

صندوق‌های سهامی

صندوق سهامی یکی از صندوق‌های سرمایه‌گذاری در بورس است. بخش اعظم دارایی سبد سرمایه‌گذاری این صندوق‌ها به سهام و حق تقدم سهام اختصاص دارد. این صندوق‌ها ریسک کمتری نسبت به سرمایه‌گذاری مستقیم در سهام دارند چرا که خرید سهام و سرمایه‌گذاری مستقیم در بورس برای افرادی مناسب است که دانش اقتصادی و معاملاتی بالایی داشته باشند تا بتوانند سهام شرکت‌های پذیرفته شده در بورس را از لحاظ بنیادی و تکنیکالی بررسی کنند.

اگر سرمایه‌گذار نتواند به بررسی و تحلیل بازار بپردازد ممکن است دچار ضررهای زیادی شود. وجود مدیر صندوق و متنوع‌سازی سرمایه‌گذاری باعث می‌شود صندوق‌های سهامی گزینهی بسیار مناسبی برای کسب درآمد از سوی افراد کمتر آشنا به بازار یا کسانی که وقت زیادی برای تحلیل بازار ندارند، باشد. صندوق سهامی دسته‌های متنوعی دارند که از این جمله می‌توان به صندوق بخشی و شاخصی اشاره کرد.

صندوق بخشی:

همانند صندوق‌های سهامی سبد سرمایه‌گذاری صندوق‌های بخشی از سهام تشکیل شده است. با این تفاوت که طبق اساسنامه صندوق‌های بخشی باید در بخش یا صنعت خاصی از بازار سهام سرمایه‌گذاری کنند. به عنوان مثال اگر صندوق بخشی دارویی باشد، باید سبد سرمایه‌گذاری صندوق عمدتا به سهام دارویی اختصاص پیدا کند.

صندوق شاخصی:

یکی از اصلی‌ترین دغدغه‌های سرمایه‌گذاران، کسب بازدهی به اندازه شاخص‌های بازار همانند شاخص کل، شاخص هم‌وزن و شاخص 30 شرکت برتر است. اما کسب سود به اندازه شاخص مورد نظر به دانش مالی بالایی نیاز دارد. صندوق‌های شاخصی به سرمایه‌گذاران کمک می‌کنند که بتوانند به اندازه شاخص مورد نظر خود کسب سود کنند.

صندوق درآمد ثابت:

صندوق‌های درآمد ثابت گزینه جذاب و مناسبی بجای سپرده‌گذاری در بانک هستند. صندوق‌های درآمد ثابت سوددهی بالاتری نسبت به سپرده‌گذاری در بانک دارند. بانک‌ها سالانه سود 20.5 درصد به سپرده‌گذاران سود پرداخت می‌کنند اما برخی صندوق‌های‌ درآمد ثابت معتبر سالانه 33 درصد سود به سرمایه‌گذاران خود ارائه می‌دهند. علاوه بر این، سپرده‌گذاری در بانک نرخ شکست دارد. نرخ شکست یعنی اگر سپرده‌گذار بخواهد قبل از سررسید، پول خود را از بانک خارج کند باید بخشی از سود را تحت عنوان نرخ شکست به بانک پرداخت کند ولی صندوق درآمد ثابت نرخ شکست ندارد و سرمایه‌گذاران می‌توانند به صورت روزانه از این صندوق‌ها کسب سود کنند.

صندوق طلا:

صندوق طلا روش غیرمستقیم برای سرمایه‌گذاری در طلا است. سبد سرمایه‌گذاری صندوق طلا عمدتا از اوراق گواهی سکه طلا و اوراق گواهی شمش طلا تشکیل شده است. سرمایه‌گذاری در صندوق طلا عملا مانند سرمایه‌گذاری در طلای فیزیکی است. با این تفاوت که سرمایه‌گذاران دیگر لازم نیست هزینه‌های اضافی همچون اجرت ساخت طلا، مالیات بر ارزش افزوده و سود فروشنده را پرداخت کنند. از سوی دیگر، برای سرمایه‌گذاری با پول کم در طلا، صندوق‌های طلا مناسب‌ترین گزینه هستند. چون برای شروع سرمایه‌گذاری در صندوق طلا حداقل به 500 هزار تومان وجه نقد نیاز است. البته در صورتی که از برخی اپلیکیشن‌ها استفاده کنید، می‌توانید با 50 هزار تومان نیز سرمایه‌گذاری در طلا را آغاز کنید.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری مناسب چه کسانی هستند؟

صندوق های سرمایه گذاری مناسب افرادی هستند که زمان و دانش کافی برای بررسی و رصد بازار را ندارند. از طرفی صندوق‌های سرمایه‌گذاری بر اساس نوعی که دارند مناسب سرمایه‌گذاران خاصی هستند. به عنوان مثال، صندوق‌های درآمد ثابت عموما برای سرمایه‌گذارانی مناسب است که به دنبال سود با ریسک بسیار کم هستند و تمایلی به پذیرش نوسانات قیمتی بازار ندارند. البته مخاطبان این صندوق تنها منحصر به افراد ریسک‌گریز نیستند و شامل تمام افرادی که تمایل به دریافت سود در یک بازه زمانی کوتاه دارند نیز می‌شود. این صندوق‌ها برای افرادی که می‌خواهند ریسک سبد سرمایه‌گذاری خود را کاهش دهند، مورد استفاده قرار می‌گیرند.

این در حالی است که صندوق‌های سهامی و صندوق‌های طلا برای سرمایه‌گذارانی که شخصیت سرمایه‌گذاری ریسک‌پذیری دارند، مناسب است. این دو نوع از صندوق‌های سرمایه‌گذاری ریسک سرمایه‌گذاری بالایی دارند و ممکن است در یک بازه زمانی خاص نوسانات قیمتی را تجربه کنند.

بازدهی صندوق‌های سرمایه‌گذاری

صندوق‌های سرمایه‌گذاری در یک سال گذشته بازدهی متفاوتی داشته‌اند. در بازه زمانی یک ساله منتهی به 11 دی ماه 1403 صندوق‌های طلا بیشترین بازدهی را کسب کرده‌اند. صندوق طلای کیان که با نماد گوهر در بازار شناخته می‌شود در این بازه زمانی 93.07 درصد بازدهی کسب کرده است. این در حالی است که شاخص کل بازار سهام در این بازه زمانی رشد 27.26 درصد رشد داشته است. این در حالی است که صندوق سهامی رشدی کیان در این بازه زمانی مشابه توانسته است رشد بیشتری نسبت به شاخص کل کسب کند و بازدهی 31.1 درصدی را ثبت کرده است.

چطور صندوق‌ سرمایه‌گذاری بخریم؟

صندوق‌های سرمایه‌گذاری بر اساس نوع معاملاتی که دارند به دو دسته تقسیم بندی می‌شوند؛ صندوق‌های قابل معامله در بورس و صندوق‌های صدور و ابطالی.

برای خرید صندوق‌های قابل معامله در بورس، سرمایه‌گذاران ابتدا باید در سامانه سجام ثبت نام کنند و مراحل احراز هویت را انجام دهند. سپس در یک کارگزاری ثبت نام کنند و کد بورسی دریافت کنند. بعد از دریافت کد بورسی می‌توانند در قسمت جستجوی کارگزاری نماد صندوق مورد نظر را وارد کنند و با خرید تعداد واحدهای مورد نظرشان، سرمایه‌گذاری خود را شروع کنند.

برای خرید صندوق‌های صدور و ابطالی سرمایه‌گذاران باید از روش دیگری استفاده کنند. این سرمایه‌گذاران ابتدا باید در سامانه سجام ثبت‌نام کنند و سپس با صندوق تماس بگیرند. این کار راه دومی نیز دارد. در این روش، سرمایه‌گذاران از طریق اپلیکیشن گروه مالی که صندوق سرمایه‌گذاری را تاسیس کرده است معامله خود را انجام می‌دهند.