بهترین بازار سرمایه‌گذاری در ایران؛ طلا، رمزارز یا مسکن؟

در حال حاضر بسترهای مختلفی برای سرمایه‌گذاری فراهم شده است؛ در میان این بسترهای معاملاتی، فعالیت در بازار مسکن، طلا و حتی ارز دیجیتال در بورس قرار داشته و کمتر فردی را می‌توان پیدا کرد که درباره سودهای موجود در این بازارها چیزی نشنیده باشد. حال سوال اینجاست که در میان این سه بازار مالی، کدام یک گزینه مناسب‌تری برای سرمایه‌گذاری در ایران است؟ با ما همراه باشید تا به این سوال پاسخ دهیم.

بهترین بازار سرمایه‌گذاری در ایران کدام است؟

سرمایه‌گذاری همواره پیچیدگی‌های خاص خود را داشته و اگر بدون تحقیق و تحلیل کافی به حوزه سرمایه‌گذاری ورود کنید، احتمال این که با ضررهای هنگفت به جای سود مواجه شوید، وجود دارد. البته وضعیت تورمی حاکم بر کشور متاسفانه شرایطی را فراهم آورده تا تنوع بازارهای سرمایه‌گذاری در ایران بیشتر از کشورهای جهان اولی باشد! به عنوان مثال خودرو که در اصل یک کالای مصرفی است در ایران به آن به چشم کالایی برای سرمایه‌گذاری و مقابله با تورم نگاه می‌شود.

هرچند که این شرایط تورمی بستری را فراهم کرده تا ایرانی‌ها محدودیتی در گزینه‌های سرمایه‌گذاری نداشته باشند؛ اما براساس آمارهای اخیر، رقابت اصلی میان بازارهای طلا، رمزارز و مسکن است. شاید از نبود بازار خودرو در میان این بازارهای سرمایه‌گذاری تعجب کنید؛ اما واقعیت این است که خرید خودرو در اصل سودآور نیست! به این معنی که اگر شما یک خودروی صفر کیلومتر میان‌رده خریداری کرده باشید، در آینده نمی‌توانید با پول فروش آن یک خودروی بهتر خریداری کنید؛ چراکه قیمت خودروهای با مدل بالاتر نیز افزایش پیدا کرده است.

به طور کلی، برای انتخاب یک بازار سرمایه‌گذاری در ایران باید 4 عامل نرخ بازدهی، میزان نقدشوندگی، ریسک معاملاتی و همچنین زمان سرمایه‌گذاری در نظر گرفته شود. با این اوصاف رقابت اصلی در ایران میان بازارهای سرمایه‌گذاری اصلی یعنی طلا، مسکن و ارز دیجیتال است. در ادامه با این بازارهای سرمایه‌گذاری و مزایا و معایب ورود در معاملات آن‌ها بیشتر آشنا می‌شویم:

بازار سرمایه‌گذاری مسکن در ایران

از قدیم‌، خرید ملک و مسکن یکی از شیوه‌های سرمایه‌گذاری کارآمد بوده است؛ چراکه از آن به عنوان یک سرمایه‌گذاری با ریسک پایین یاد می‌کنند. در واقع اگر واقع‌بین باشیم، متوجه خواهیم شد که ریسک سرمایه‌گذاری در بازار ملک بسیار کمتر از سرمایه‌گذاری بر روی طلا یا خرید ارز دیجیتال است. در واقع بازار مسکن به دلیل ماهیت خاص خود شیب نوسانات آرامی دارد و تجربه نشان داده که خرید ملک در طولانی مدت می‌تواند بازدهی خوبی داشته باشد.

از طرفی برای کسب درآمد از آن لزوماً نیازی به فروش آن نخواهید داشت و بلکه در کنار کسب سود از افزایش قیمت آن می‌توانید با اجاره دادن ملک، درآمد ماهانه خوبی نیز از آن داشته باشید. براساس آمارهای مرکز آمار ایران، قیمت مسکن از متری 54 هزار تومان در سال 1375 به متری 81.4 میلیون تومان در سال 1403 رسیده است؛ البته اگر چندان علاقه‌ای به سرمایه‌گذاری بلند مدت ندارید، ورود به بازار ملک احتمالاً گزینه مناسبی برای شما نخواهد بود.

به طور کلی مزایا و معایب سرمایه‌گذاری در بازار مسکن را می‌توان در جدول زیر خلاصه کرد:

بازار سرمایه‌گذاری طلا در ایران

اگر چند تاجر کهنه‌کار در اطراف خود داشته باشید، مطمئناً این جمله که «طلا، بهشت امن دارایی‌هاست» را شنیده‌اید. در واقع، تجربه ثابت کرده به هنگامی که وضعیت اقتصاد جهانی به دلیل مسائل ژئوپلیتیکی و سایر مباحث در سراشیبی سقوط قرار گرفته، سرمایه‌گذاران دارایی‌های خود را از سایر بازارهای مالی بیرون کشیده و به بازار سکه و طلا تزریق می‌کنند. طلا جزو آن دسته از دارایی‌هایی بوده که به دلیل داشتن ذخایر محدود و سختی استخراج، کمیاب است.

این کمیابی از یکسو و افزایش تقاضا برای خرید آن از سوی دیگر موجب شده تا قیمت طلا همواره افزایش یابد. هرچند که امروزه در نظر برخی از سرمایه‌گذاران خرید بیت کوین به عنوان طلای دیجیتال، جایگزین خرید طلای واقعی شده؛ اما تعداد افرادی که این نگاه را به بیت کوین در جهان دارند، محدود است. در نتیجه خرید طلا همچنان یکی از آیتم‌های مهم برای سرمایه‌گذاری بوده و روند قیمتی طلا در طول 40 سال اخیر به خوبی این موضوع را ثابت می‌کند.

قیمت سکه در سال 1361 حدوداً 3500 تومان بود و در حال حاضر قیمت آن به 48 میلیون و 970 هزار تومان رسیده است! البته باید توجه داشته باشید که قیمت طلا تحت تاثیر عوامل خارجی مثل اخبار مربوط اصلاح نرخ بهره فدرال رزرو، قیمت دلار و غیره نیز قرار می‌گیرد و به همین علت سرمایه‌گذاری بر روی آن دارای ریسک بیشتری در مقایسه با خرید ملک است. به طور خلاصه مزایا و معایب سرمایه‌گذاری بر روی طلا به شرح زیر است:

بازار سرمایه‌گذاری رمزارز در ایران

بازار ارز دیجیتال، بازار مالی نوپایی بوده که حدوداً 16 سال از فعالیت آن می‌گذرد. این بازار بر پایه فناوری شبکه بلاکچین بنا شده و شعار اصلی آن تمرکززدایی از امور مالی است. نوسانات قیمتی ارزهای دیجیتال، این بازار را به مکانی مناسب برای کسب سودهای نجومی در بازه زمانی کوتاه مدت تبدیل کرده و جوانی آن موجب شده تا به نظر بسیاری از سرمایه‌گذاران، پتانسیل و ظرفیت خوبی برای رشد بیشتر داشته باشد.

البته لازم به ذکر است که برخی از رمزارزها مثل تتر که در دسته استیبل کوین ‌ها قرار گرفته‌اند، نوسان قیمتی را تجربه نمی‌کنند و همواره دارای ارزش 1 دلاری هستند؛ به همین علت به تتر، دلار دیجیتالی گفته می‌شود. در واقع فرقی نمی‌کند به دنبال کسب سود از معاملات رمزارزی باشید یا بخواهید با خرید تتر از سرمایه خود در برابر افت ارزش پول ملی محافظت کنید، این بازار آیتم‌های خوبی برای راضی کردن شما دارد!

البته بازار ارز دیجیتال در طول این 16 سال فرازونشیب‌های زیادی را تجربه کرده است و شاید بتوان گفت که تا همین چند سال گذشته در محدوده خاکستری بازارهای مالی قرار داشت! اما رشد ارزش بازار بیت کوین از یکسو و افزایش حمایت‌های دولتی از آن که با تائید صندوق‌های ETF نمود پیدا کرد، این دید را تغییر داده و موجب شد تا تعداد کاربران بیشتری به سراغ معاملات رمزارزی آیند. البته باید توجه داشته باشید که ریسک معاملاتی رمزارزها به مراتب بالاتر از طلا و مسکن بوده و پیش از ورود به این بازار حتماً باید دانش کافی درباره انواع تحلیل‌های نمودار قیمتی دست پیدا کرده باشید.

البته ناگفته نماند که کاربران ایرانی به دلیل تحریم‌های مالی و قرار گرفتن ایران در لیست سیاه FATF امکان انجام معامله در صرافی‌های بزرگی همچون بایننس را ندارند که این مشکل با ظهور صرافی‌های معتبر ایرانی همچون صرافی کیف پول من برطرف شده است. این صرافی دارای لیست غنی از انواع رمزارزها، کارمزد حداقلی و تیم پشتیبانی قدرتمند بوده و با خیال راحت در آن می‌توانید معاملات امن رمزارزی را تجربه کنید.

سرمایه‌گذاری در کدام بازار مالی برای ایرانیان بهتر است؟

سرمایه‌گذاری در هر بازار مالی در طولانی مدت شما را به سود خواهد رساند؛ اما برای این که متوجه شویم سرمایه‌گذاری در کدام بازار به سود ماست باید به سراغ بررسی بازدهی این بازارها در طول چند سال اخیر برویم. شیب سقوط ارزش پول ملی از سال 1398 شدت بیشتری به خود گرفته است؛ به همین علت در جدول زیر قیمت دارایی‌های بازارهای مالی مختلف را در دو مقطع زمانی 1398 و 1403 مورد بررسی قرار داده‌ایم تا میزان بازدهی آن‌ها به خوبی نمایان شود:

سرمایه‌گذاری بهینه و سودآور در ایران

گفته شد که در اقتصاد تورمی بسیاری از افراد به دنبال سرمایه‌گذاری سودآور هستند تا از این طریق مانع کاهش ارزش دارایی‌های خود شوند؛ در این میان سرمایه‌گذاری بر روی مسکن، طلا و ارز دیجیتال در ایران طرفداران زیادی پیدا کرده و به همین علت ما در این مقاله تلاش کردیم تا با مقایسه این بازارهای مالی میزان سود، سطح ریسک معاملاتی و همچنین مدت زمان لازم برای بازدهی خوب را مورد بررسی قرار دهیم. در میان دارایی‌های گفته شده، بیت کوین با بیشترین میزان بازدهی بهترین آیتم برای سرمایه‌گذاری بوده و اگر به دنبال آموزش اصولی معاملات رمزارزی هستید، حتماً سری به وب‌سایت صرافی کیف پول من به آدرس www.kifpool.me بزنید.