سرمایه گذاری در صندوق طلا چه تفاوتی با سرمایه گذاری فیزیکی در طلا دارد؟

طلا از دیرباز یکی از گزینه‌های محبوب برای سرمایه‌گذاری بوده است. این کالای گرانبها، جزو فلزات با ارزش محسوب می‌شود و در صنایع مختلف نیز کاربرد زیادی دارد. به همین دلیل با گذر زمان بر ارزش آن افزوده می‌شود و دارایی مناسبی برای سرمایه‌گذاری به شمار می‌رود.

خرید طلا در بورس

طلا را هم می‌توان به صورت فیزیکی در بازار خریداری کرد و هم بدون مراجعه به بازار، از طریق سامانه‌های آنلاین در بورس معامله کرد. این که برای خرید یا فروش طلا نیاز نباشد که افراد به صورت حضوری مراجعه کنند و این که اشخاص می‌توانند بر روی طلا بدون وجود ریسک سرقت و تقلبی بودن آن سرمایه‌گذاری کنند، از جمله ویژگی‌های بسیار جذاب خرید طلا در بورس است. همچنین خرید طلا در بورس از طریق صندوق‌های سرمایه گذاری طلا، معاف از مالیات است که به جذابیت آن اضافه می‌کند.

صندوق سرمایه‌گذاری در طلا چیست؟

صندوق سرمایه‌گذاری محلی است که وجوه افراد مختلف در آن تجمیع شده و در چارچوب قوانین و مقررات مربوطه، در دارایی‌های مختلف سرمایه‌گذاری می‌شود. در بازار سرمایه، انواع مختلفی از صندوق‌ها فعالیت دارند که یکی از آن‌ها، صندوق سرمایه گذاری طلا است.

صندوق‌های طلا یکی از انواع صندوق‌های کالایی هستند که به‌جای تخصیص سرمایه خود در سهام شرکت‌ها یا اوراق قرضه، اکثر منابع مالی خود را به‌طور مستقیم در گواهی سپرده کالایی شمش و سکه طلا سرمایه‌گذاری می‌کنند.

طبق مقررات، حداقل ۷۰ درصد از دارایی صندوق‌های طلا به گواهی سپرده سکه طلا و شمش طلا اختصاص می‌یابد و حداکثر تا ۲۰ درصد نیز می‌توانند در اوراق مشتقه مبتنی بر شمش و سکه طلا سرمایه‌گذاری کنند.

متناسب با وضعیت بازار، این صندوق‌ها می‌توانند در چارچوب قوانین، وزن دارایی‌های موجود در سبد صندوق را تغییر دهند. سرمایه گذاران می‌توانند واحدهای صندوق طلا را از طریق سامانه‌های معاملاتی کارگزاری‌های مختلف معامله کنند.

مزایای خرید طلا در بورس

همانطور که پیشتر ذکر شد، احتمال سرقت، پرداخت مالیات و نیاز به مراجعه حضوری به بازار مسائلی است که افراد به هنگام خرید فیزیکی طلا با آن مواجه می‌شوند. همچنین احتمال تقلبی بودن کالا و پرداخت اجرت ساخت نیز از دیگر مواردی است که اشخاص در خرید فیزیکی طلا در معرض آن قرار دارند.

تمام موارد و نگرانی‌های فوق، در خرید طلا از بورس از بین می‌رود، ضمن این که برای خرید فیزیکی طلا و سکه معمولا به مبلغ قابل توجهی نیاز است، اما از طریق صندوق‌های سرمایه‌گذاری می‌توان با مبالغ کم هم برای خرید طلا اقدام کرد.

از دیگر نکات مهم در خرید طلا، اصالت آن است. در خرید فیزیکی ممکن است کالایی که خریداری می‌شود عیار مورد نظر را نداشته باشد، در حالی که صندوق‌های مبتنی بر طلا در دارایی‌هایی مانند گواهی سپرده کالایی شمش و سکه طلا سرمایه‌گذاری می‌کنند که اصالت آن قبلا توسط کارشناسان بورس کالا مورد تایید قرار گرفته است.

همچنین در این مسیر، سرمایه‌گذاران می‌توانند از دانش و تخصص کارشناسان و تحلیلگران صندوق استفاده کنند و این مسئله، استرس معاملاتی را در آن‌ها تا حد زیادی کاهش می‌دهند.

سهولت معاملات طلا در بورس به همراه مزایای یاد شده باعث شده که صندوق‌های مبتنی بر طلا بسیار مورد توجه سرمایه‌گذاران قرار بگیرند. همچنین سرعت نقدشوندگی صندوق‌ها بالاست، به این معنی که در ساعات معاملاتی بازار، دارندگان واحدهای صندوق طلا به راحتی و در اسرع وقت می‌توانند دارایی طلای خود را به فروش برسانند.

در بورس، صندوق‌های طلای مختلفی وجود دارند که ترکیب دارایی آن‌ها با یکدیگر یکسان نیست. برای تشخیص بهترین صندوق طلا متناسب با شرایط شخصی، افراد لازم است که پیش از خرید، عواملی مانند سابقه فعالیت صندوق، عملکرد مدیر صندوق، بازدهی دوره ای و میزان نقدشوندگی آن را در نظر بگیرند.

آشنایی با صندوق عیار

صندوق عیار مفید یکی از صندوق‌های سرمایه گذاری مبتنی بر طلا است که از نوع صندوق‌های قابل معامله است. این صندوق، دارایی سرمایه‌گذاران را بر اساس اساسنامه و در چارچوب مقررات موجود، در اوراق بهادار مبتنی بر شمش طلا و گواهی سپرده سکه طلا سرمایه‌گذاری می‌کند.

بازدهی صندوق عیار نزدیک به بازدهی سکه و شمش طلا است. این صندوق از معافیت مالیاتی برخوردار است و واحدهای آن از طریق تمامی سامانه‌های معاملاتی آنلاین کارگزاری‌ها قابل معامله است. 

در نهایت نیز می‌توان گفت که سرمایه گذاران می‌توانند با خرید طلا از بورس، به دور از نگرانی‌های مربوط به ریسک‌ها و هزینه‌های خرید فیزیکی طلا، از مزایای سرمایه‌گذاری در طلا برخوردار شوند.